Un inspiegabile ordine di ricchezza (UWO) è uno strumento investigativo utilizzato dalle forze dell'ordine che può essere utilizzato con altri poteri civili per identificare e recuperare i proventi di attività criminali dai destinatari. Un UWO può essere emesso ogni volta che è ragionevole ritenere che una proprietà del valore di oltre £ 50,000, o circa $ 60,655, sia stata ottenuta attraverso attività illegali da una persona politicamente esposta (PEP), una persona sospettata di coinvolgimento criminale o qualcuno strettamente connesso a entrambi di queste due categorie.
Lo scopo degli UWO è quello di richiedere al destinatario dell'ordine di dimostrare la propria innocenza e di spiegare la propria fonte di denaro legittima, piuttosto che costringere l'agenzia incaricata a dimostrare che il sospettato è colpevole. Gli ordini di ricchezza inspiegabili possono essere applicati senza alcuna colpa o accusa di crimine sul sospettato. Gli UWO si basano su un livello di prova molto inferiore a quello necessario in un processo civile o penale.
Gli ordini di ricchezza inspiegabili sono diventati disponibili per le autorità di contrasto del Regno Unito (UK) il 31 gennaio 2018 ai sensi del Criminal Finances Act 2017. Lo strumento era stato precedentemente implementato in Australia e Irlanda; le percentuali di successo in entrambi i paesi sono estremamente alte.
Il Regno Unito ha inizialmente applicato lo strumento con l'obiettivo di prendere di mira le lavanderie automatiche russe e azere, ma il loro utilizzo si è esteso a tutti gli scenari in cui l'Agenzia nazionale per il crimine (NCA) ritiene che la ricchezza sia stata raggiunta illegittimamente, inclusi l'evasione fiscale e il riciclaggio di denaro.
Altre agenzie di contrasto del Regno Unito che detengono il potere di utilizzare ordini di ricchezza inspiegabili includono: la Financial Conduct Authority, HM Revenue and Customs, Serious Fraud Office (SFO) e il Crown Prosecution Service.
Come funzionano gli ordini di ricchezza inspiegabili
Un ordine di ricchezza inspiegabile consente a un investigatore di chiedere a qualsiasi persona in possesso di beni che normalmente non potrebbero permettersi con il proprio reddito di dimostrare la fonte legittima e l'acquisizione di tali beni. Se il sospettato non è in grado di dimostrare la sua legittima fonte, le autorità di contrasto possono adottare misure per rivendicare i beni.
Prima di emettere un UWO, le forze dell'ordine devono confermare che:
- il valore della proprietà supera £ 50,000;
- vi sono ragionevoli motivi per ritenere che la persona sospettata sia quella in possesso della proprietà in questione;
- è ragionevole sospettare che le fonti note del reddito legittimo del convenuto non avrebbero potuto permettersi o ottenere la proprietà; e
- il convenuto è una persona politicamente esposta (PEP) o sospettato di coinvolgimento o collegamento a reati gravi, nel Regno Unito o altrove.
Un PEP può essere descritto come una persona a cui è o è stata assegnata una posizione pubblica di rilievo che lo rende particolarmente suscettibile alla corruzione. Una persona politicamente esposta potrebbe essere un membro del parlamento, un capo di stato o di governo o un membro del consiglio delle banche centrali. Questa categoria si estende alla famiglia di una persona politicamente esposta, a stretti collaboratori o amici e ad altre persone collegate. È importante notare che un UWO rilasciato a un PEP non richiede alcuna prova di criminalità o azioni illegali da parte del sospettato.
Ogni ordine di ricchezza inspiegabile sarà diverso, in base al caso per il quale viene utilizzato, ma tutti dovrebbero includere una spiegazione della forma e delle modalità della richiesta e un periodo di tempo specifico per la conformità del sospettato.
Le richieste di UWO possono essere presentate senza preavviso all'Alta Corte del Regno Unito dalle forze dell'ordine se le agenzie possono specificare o descrivere la proprietà in questione, nonché la persona che si ritiene detenga la proprietà.
Un UWO richiederà al convenuto, o al sospetto, di produrre una dichiarazione che delinei:
- la natura e la portata del loro interesse per la proprietà sospetta;
- un riepilogo di come hanno acquisito l'attività;
- informazioni su dove si trova la proprietà; e
- ogni altra informazione che potrebbe essere utile o richiesta dall'ordine.
Sanzioni da ordini di ricchezza inspiegabili
Quando si fa domanda per un UWO, le forze dell'ordine possono anche chiedere che venga emesso un ordine di congelamento provvisorio su tutti i beni del convenuto per garantire la conservazione della proprietà sospetta. Questa sanzione viene applicata ogni volta che il tribunale ritiene che eventuali successivi ordini di recupero saranno compromessi se la proprietà non è protetta e mantenuta.
Ogni volta che il tribunale pone un congelamento, l'agenzia esecutiva ha la possibilità di richiedere la nomina di un curatore ad interim. Questa persona può essere un membro del personale della rispettiva autorità di contrasto che gestisce la proprietà sospetta durante il procedimento.
Se viene stabilito che la proprietà in questione nell'UWO è stata acquisita in modo illegale, i beni saranno sequestrati dalle autorità e il colpevole sarà soggetto a sanzioni pecuniarie o al carcere.
Se viene emesso un ordine di ricchezza inspiegabile, ma il convenuto non si attiene, allora il sospettato viene ritenuto in oltraggio al tribunale e tutti i beni sono considerati illegittimi e, quindi, proprietà recuperabili, dando alle forze dell'ordine la possibilità di sequestrare tutti i beni illeciti. Il mancato rispetto degli UWO può anche comportare multe o reclusione.
Impatto di ordini di ricchezza inspiegabili
Prima dell'implementazione di ordini di ricchezza inspiegabili, i consulenti finanziari dovevano rispettare le normative antiriciclaggio per garantire che i loro servizi fossero protetti dal riciclaggio di denaro o dal finanziamento del terrorismo. Sebbene questi consulenti non siano specificamente inclusi nelle nuove disposizioni dell'UWO, devono aumentare la loro attenzione e cautela riguardo ai doveri normativi, altrimenti potrebbero essere a rischio di sanzioni penali.
Tuttavia, il vero impatto degli UWO può essere trovato nel nuovo potere di perseguire che viene conferito alle forze dell'ordine del Regno Unito. In precedenza, le agenzie non erano in grado di agire e indagare su ricchezze che ritenevano altamente sospette a meno che non vi fosse un'effettiva condanna legale nel paese di origine. Ora, le forze dell'ordine possono emettere un UWO e indagare su qualsiasi proprietà che ritengono sospetta, indipendentemente dalle condanne legali o dall'ubicazione dei beni. Inoltre, ordini di ricchezza inspiegabili stanno spostando l'onere della prova dalle forze dell'ordine e dai pubblici ministeri sul convenuto.
Dalla sua implementazione nel 2018, gli UWO sono stati utilizzati in una manciata di casi in tutto il Regno Unito. L'unico caso pubblicizzato finora è quello di Zamira Hajiyeva, una donna che possiede milioni di dollari in proprietà intorno a Londra, tutte attraverso società offshore, e si è scoperto che ha speso circa 16 milioni di sterline nei grandi magazzini Harrods. Il marito di Hajiyeva era un banchiere che è stato incarcerato per 15 anni con l'accusa di frode e appropriazione indebita di fondi pubblici. Le autorità hanno emesso l'ordine in base alla significativa disparità tra il reddito del marito e la ricchezza della coppia.
Gli ordini di ricchezza inspiegabili hanno già iniziato a mostrare l'impatto che il Regno Unito inizialmente sperava. I mediatori ipotecari riferiscono che a seguito della maggiore pressione del governo e del miglioramento delle norme antiriciclaggio, gli acquisti russi di immobili di alta qualità a Londra sono rallentati. Gli UWO hanno iniziato a diminuire l'attrazione del Regno Unito come destinazione di reddito illegittimo.
Tuttavia, è necessario notare anche gli svantaggi degli UWO. Un punto debole è il fatto che l'ordine diventa inefficace non appena il convenuto spiega la fonte della sua ricchezza se non ci sono prove per dimostrare il contrario.
Inoltre, il riciclaggio di denaro non può essere risolto semplicemente utilizzando ordini di ricchezza inspiegabili. Il crimine coinvolge una vasta gamma di attività criminali che richiedono maggiori norme antiriciclaggio e miglioramenti al programma di recupero dei beni del Regno Unito.