L’ID reale è una specifica per le patenti di guida prescritta dal Real ID Act degli Stati Uniti del 2005. La scadenza per l’implementazione è il 2011. Dopo l’entrata in vigore della legge, qualsiasi patente di guida non conforme al mandato federale non sarà accettata per l’autenticazione . Secondo la legge, le persone senza un … Leggi tutto
Il riciclaggio di denaro è l’atto di mascherare la proprietà originale, l’identità e la destinazione dei profitti di un crimine nascondendolo all’interno di un istituto finanziario legittimo e facendo sembrare che sia stato acquisito da una fonte legale. Il riciclaggio di denaro sporco di successo nasconde i proventi illegali di un crimine agli occhi del … Leggi tutto
Una clean desk policy (CDP) è una direttiva aziendale che specifica come i dipendenti devono lasciare il proprio spazio di lavoro quando lasciano l’ufficio. La maggior parte dei CDP richiede ai dipendenti di liberare dalla scrivania tutti i documenti alla fine della giornata. In passato, l’implementazione di una politica di clean desk era a discrezione … Leggi tutto
Una citazione è un ordine emesso dal tribunale per un individuo o un rappresentante aziendale di comparire davanti al tribunale o di fornire prove specifiche. Il mancato rispetto di un mandato di comparizione senza una buona ragione può comportare accuse di oltraggio alla corte. La legislazione come il Sarbanes-Oxley Act e i regolamenti della Securities … Leggi tutto
Un rapporto di attività sospette (SAR) è un documento che le istituzioni finanziarie devono presentare al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a seguito di un sospetto incidente di riciclaggio di denaro o frode. Questi rapporti sono richiesti ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA) degli Stati Uniti del 1970. Una SAR deve essere presentata entro … Leggi tutto
Il Bank Secrecy Act (BSA), noto anche come Currency and Foreign Transactions Reporting Act, è una legislazione approvata dal Congresso degli Stati Uniti nel 1970 che richiede alle istituzioni finanziarie statunitensi di collaborare con il governo degli Stati Uniti in caso di sospetto riciclaggio di denaro e frode. Lo scopo della BSA, oltre a rendere … Leggi tutto
Il valore di verifica della carta (CVV) è una combinazione di funzioni utilizzate nelle carte di credito, debito e sportello automatico (ATM) allo scopo di stabilire l’identità del proprietario e ridurre al minimo il rischio di frode. Il CVV è anche noto come codice di verifica della carta (CVC) o codice di sicurezza della carta … Leggi tutto