Fondo indicizzato

Un fondo indicizzato è un tipo di raccolta di fondi comuni di investimento che segue l'andamento di un determinato titolo o indice di mercato, che rappresenta un numero di settori di un mercato e offre un'esposizione completa a diversi mercati.

I fondi indicizzati aumentano e diminuiscono di valore rispetto all'indice di mercato che tracciano. Esempi di indici di mercato includono Russell 2000, Dow Jones Industrial Average e Standard and Poor 500 (S&P 500). Questi indici sono negoziati su tutte le principali borse e costituiscono il 20% del patrimonio netto dei fondi comuni di investimento negli Stati Uniti a partire dal 2014.

I fondi indicizzati sono stati offerti al pubblico dopo che numerose pubblicazioni finanziarie hanno notato che la performance dei fondi comuni di investimento, che consistono in azioni selezionate, non è riuscita a soddisfare le medie di mercato. Prima dei fondi indicizzati, gli investitori in fondi comuni di investimento non avevano la possibilità di investire semplicemente nella media di un mercato. Poiché la performance si basa sulle tendenze di mercato medie, i fondi indicizzati sono visti come un tipo di investimento passivo. La diversità dei fondi richiede una gestione meno attiva, che provoca una diminuzione delle spese per gli investitori poiché viene speso meno per gestori di fondi, analisti e ricercatori per aiutare nel processo di selezione dei titoli. Semplicità e costi inferiori sono visti come vantaggi significativi, soprattutto per chi è alle prime armi con gli investimenti.

Il primo fondo indicizzato è stato messo a disposizione dalla società di fondi comuni di investimento The Vanguard Group nel 1974, fondata da John Bogle.